اگر قصد سرمایه‌گذاری در فارکس را دارید، بهتر است خطرات بازار فارکس را بشناسید. فارغ از اینکه فارکس خوب است یا بد ، در این مقاله به بررسی واقعیت فارکس ، خطرات فارکس و معایب فارکس می‌پردازیم. فارکس خوب یا بد ؟
اگر نمی‌خواهید سرمایه‌تان را از دست دهید، با مطالعۀ بهترین کتاب های فارکس معامله‌گر برتری شوید.
اگر مایل به بررسی تفاوت فارکس و بازار سرمایه هستید، مقالۀ بورس کار کنیم یا فارکس را مطالعه کنید.
در این مطلب خطرات بازار فارکس را بررسی می‌کنیم تا با آشنایی کامل بتوانید آنها را در استراتژی معاملاتی خود لحاظ کنید و برندۀ معاملات شوید :
- بخش اول: واقعیت فارکس چیست؟
- بخش دوم: فارکس خوب است یا بد
- بخش سوم: خطرات بازار فارکس که اگر ندانید سرمایه‌تان را ازدست می‌دهید
- بخش چهارم: فارکس خوب یا بد ، تاریخ معاملاتی چه می‌گوید؟
- بخش پنجم: خطرات فارکس و چند راه‌حل پیشنهادی
بخش اول: واقعیت فارکس چیست؟
بازار فارکس، بازار برای تسهیل خرید و فروش ارز در سراسر جهان است. هدف نهایی معاملات فارکس، کسب سود خالص از تفاوت خرید و فروش است.
از نظر حجم معاملات، بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است.
به دلیل حجم بالای معاملات، دارایی‌های فارکس به‌عنوان دارایی‌هایی با نقدینگی بالا محسوب می‌شوند. اما با وجود اهرم مالی، خطر زیادی در ارتباط با معاملات فارکس وجود دارد که می‌تواند زیان قابل توجهی به‌همراه داشته باشد.
دلایل اصلی زیان بالای معامله‌گران فارکس را با کلیک بر ویئوی زیر ببینید و با خطرات فارکس بهتر آشنا شوید.
بیشتر بخوانید: نقشهٔ راه کسب درآمد از فارکس
بخش دوم: فارکس خوب است یا بد
مزیت‌های فارکس
- اهرم مالی
- دو طرفه بودن
- نقدشوندگی بالا
- کارمزد پایین معاملات
- 24 ساعته به‌جز شنبه و یکشنبه
معایب فارکس
- ریسک بسیار بالای معاملات
- قانونی نبودن و نداشتن بروکر در برخی کشورها
- تقلب و کارآمد نبودن برخی بروکرها
برای دیدن پاسخ درست فارکس خوب است یا بد و آشنایی با بهترین مزایا و معایب فارکس بر روی ویدئوی زیر کلیک کنید.
بخش سوم: خطرات بازار فارکس که اگر ندانید سرمایه‌تان را ازدست می‌دهید
موارد زیر عمده‌ترین خطرات بازار فارکس هستند:
- ریسک نرخ ارز
- ریسک نرخ بهره
- ریسک اعتباری
- ریسک کشور و نقدینگی
- ریسک اهرمی
- ریسک معاملاتی
1- ریسک نرخ ارز
تعریف ریسک:
ریسک نرخ ارز، ریسکی است که در اثر تغییر در ارزش پول ایجاد می‌شود. این ریسک بر اثر تغییرات مستمر و معمولاً بی‌ثبات در موازنۀ عرضه و تقاضای جهانی استوار است.
این خطر کاملاً قابل توجه و مبتنی بر درک بازار است. چرا که ارزها بر اساس همۀ عواملی که ممکن است در هر زمان خاص و در هر نقطه از جهان اتفاق بیفتد، حرکت می‌کنند.
مدیریت ریسک:
بنابراین مدیریت ریسک نرخ ارز، اساسی و لازم است. برای این منظور:
- در نظر گرفتن حواشی بازاریابی
- بهینه‌سازی برآورد جریان وجه نقد
- اجتناب از حدس و گمان در مورد روند نرخ ارز
2- ریسک نرخ بهره
تعریف ریسک:
ریسک نرخ بهره به سود و زیان ناشی از نوسانات اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) گفته می‌شود.
ریسک نرخ بهره همان ریسک کاهش ارزش اصل سرمایه است که ناشی از کاهش ارزش اوراق بهادار می‌باشد.
مدیریت ریسک:
بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاران در کاهش ریسک‌های مربوط به نرخ بهره، سرمایه‌گذاری در اوراق و گواهینامه‌های کوتاه‌مدت و متنوع و معاملات آتی است.
3- ریسک اعتباری
تعریف ریسک:
ریسک اعتباری به این احتمال اشاره دارد که به دلیل اقدام داوطلبانه یا غیر ارادی طرف مقابل، ممکن است یک موقعیت ارزی معوق طبق توافق بازپرداخت نشود.
ریسک اعتباری معمولاً چیزی است که مورد نگرانی شرکت‌ها و بانک‌ها است.
برای معامله‌گر شخصی، ریسک اعتباری بسیار کم است.
مدیریت ریسک:
با استفاده از یک کارگزار قابل اعتماد و معتبر می‌توانید هنگام معامله اطمینان بیشتری داشته باشید.
4- ریسک کشور و نقدینگی
تعریف ریسک:
اگرچه نقدینگی فارکس بسیار بیشتر از بازارهای مالی دیگر است، با این وجود عدم نقدینگی به‌ویژه در خارج از ساعات معاملاتی ایالات متحده و اروپا مشاهده شده است.
هنگام سنجش گزینه‌های سرمایه گذاری در ارز، باید ساختار و ثبات کشور صادر کننده آنها را ارزیابی کرد. در بسیاری از کشورهای در حال توسعه و جهان سوم، نرخ ارز به دلار آمریکا ثابت است. در این شرایط، بانک‌های مرکزی باید ذخایر کافی دارا باشند تا نرخ ارز ثابت را حفظ کنند.
یک بحران ارزی می‌تواند به دلیل تکرار مکرر کسری پرداخت و در نتیجۀ کاهش ارزش پول کشور رخ دهد که می‌تواند تأثیر قابل توجهی در معاملات فارکس و قیمت‌ها داشته باشد.
با توجه به سوداگرانه بودن سرمایه‌گذاری، اگر یک سرمایه‌گذار دریابد که ارز مورد نظر به‌دلیل بحران مالی در کشور مربوطه امکان کاهش و سقوط قیمت را داراست و در‌نتیجه کاهش ارزش سرمایه‌اش را در پی خواهد داشت، ممکن است شروع به برداشت دارایی‌های خود کند. با این امر، قیمت آن ارز بیشتر نیز کاهش می‌یابد.
مدیریت ریسک:
معامله‌گران فارکس قبل از سرمایه‌گذاری بر روی یک ارز خاص، باید اطلاعات گسترده‌ای در مورد وضعیت اقتصادی و سیاسی کشور مربوطه داشته باشند.
5- ریسک اهرمی
تعریف ریسک:
با داشتن اهرم مالی، یک حرکت نسبتاً اندک قیمت در یک معامله ممکن است منجر به ضرر فوری و قابل توجهی از مبلغ سرمایه‌گذاری شود.
اهرم مالی در فارکس همانند یک شمشیر دو لبه است که می‌تواند منجر به کسب سود بسیار یا از دست دادن مقدار قابل‌توجهی از سرمایۀ اولیه شود.
مدیریت ریسک:
در شرایط بی ثبات بازار که استفادۀ نامتعادل از اهرم منجر به زیان قابل‌توجهی سرمایۀ اولیه خواهد شد، بسیار محتاط باشید.
6- ریسک معاملاتی
تعریف ریسک:
خطاهای موجود در برقراری ارتباط، رسیدگی و تأیید سفارشات معامله‌گر و سرمایه‌گذار ممکن است منجر به ضررهای پیش بینی نشده شود.
مدیریت ریسک:
همیشه اندازۀ پوزیشن یعنی مقدار مبلغی که برای معامله در نظر گرفته شده و تعیین حد ضرر را به‌دقت مورد بررسی قرار دهید.
بخش چهارم: فارکس خوب یا بد ، تاریخ معاملاتی چه می‌گوید؟
جان مینارد کینز ، یکی از بزرگترین اقتصاددانان برجستۀ قرن بیستم، مسئول تأسیس بانک جهانی و صندوق بین‌المللی پول بود.
وی بخاطر اینکه نظریۀ جامعه در حالت تعادل به اشتغال کامل می‌رسد را رد کرد، مشهور بود.
او در پایان جنگ جهانی اول وارد معاملات ارز شد. بدیهی است که انتظار می‌رود فردی با چنین قدرتی در شناسایی روندهای بزرگ ارزهای اروپایی عملکرد بسیار خوبی داشته باشد.
اما در کمال ناباوری، او کل سرمایۀ خود را از دست داد.
این اتفاق نشان داد که تفسیر عوامل و داده‌های اقتصادی کار آسانی نیست و غیر‌قابل پیش‌بینی بودن بازار فارکس را ثابت کرد.
بخش پنجم: خطرات فارکس و چند راه‌حل پیشنهادی
در این بخش خطرات فارکس و برخی راه‌کارهای مدیریت و پوشش‌دهی آنها را که ضروری است قبل از شروع معاملاتتان بررسی کنید، شرح می‌دهیم.
خطرات فارکس :
خطرات سیستماتیک بی‌شماری وجود دارند که می‌توانند قیمت‌ها را تحت‌تأثیر قرار دهند:
- ارقام تورم، رشد و اشتغال(زیرا می توانند تصمیمات بانک مرکزی در مورد سیاست‌های پولی، به‌ویژه نرخ بهره را تحت‌تأثیر قرار دهند)
- سایر اطلاعیه‌های مالی و اقتصادی
- حوادث سیاسی مانند انتخابات
- اعتصابات، درگیری‌های ژئوپلیتیکی، جنگ‌ها، حملات تروریستی و بلایای طبیعی
- تغییر در مقررات، قانون‌گذاری و سیاست مالیاتی
راه‌حل‌های پیشنهادی:
خطرات ذکر شده در بالا نشان می‌دهند که چرا تجارت فارکس می‌تواند بد باشد و اکثر معامله‌گران آن بازنده شده و تمام سرمایۀ خود را از دست می‌دهند.
برای موفقیت در بازار فارکس باید موارد زیر را رعایت کنید:
- یادگیری تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
- یادگیری روانشناسی بازار
- داشتن استراتژی معاملاتی شخصی
- عدم معامله بر اساس حدس و گمان
- کنترل حرص و طمع با مدیریت ریسک
- کسب تجربه در حساب دموی رایگان
- نداشتن پوزیشن‌های همزمان بسیار
- تعیین حد ضرر و سود هر معامله
در ویدئوی زیر به‌صورت واضح علت زیان معاملات افراد تازه‌کار در فارکس توضیح داده شده است. بر روی دکمۀ پلی کلیک کنید و با این نوع از خطر و زیان فارکس نیز آشنا شوید.
سخن پایانی
هیچ تجارت بدون ریسکی وجود ندارد.
یکی از مهارت‌های مورد نیاز در هنگام تبدیل شدن به یک معامله‌گر موفق و سودآور فارکس، درک کامل خطرات آن و نحوۀ مدیریت آنها است.
لذا کاملاً ضروری است که قبل از شروع سرمایه‌گذاری در فارکس، تمام مهارت‌های آن را بیاموزید و برای خود استراتژی معاملاتی مخصوص تعیین کنید و همواره به آن پایبند باشید.
مطالب مرتبط با خطرات بازار فارکس
در این مطلب با تمام خطرات بازار فارکس چه سیستماتیک و چه غیر سیستماتیک آشنا شدیم. اکنون می‌توانیم با شناخت کامل‌تری از خطرات فارکس و شناخت واقعیت آن، سرمایه‌گذاری بهتر و روشن‌تری را شروع کنیم. پس اگر قصد کسب درآمد از این بازار را دارید، با مطالعۀ لینک‌های مفید و کاربردی زیر بازدهی مثبت معاملاتتان را تضمین کنید.
می‌خواهید فارکس را به‌سادگی بیاموزید؟
به‌دنبال آموزش رایگان خرید و فروش و تحلیل فارکس هستید؟
آموزش تصویری فارکس را بهتر و راحت‌تر می‌دانید؟
نمی‌دانید سرمایه‌گذاری در فارکس را چگونه شروع کنید؟
با مطالعۀ کتاب، دانش خود را افزایش داده و در فارکس برنده باشید.
اما اگر هنوز نتوانستید تصمیم بگیرید که بالاخره بورس کار کنید بهتره یا فارکس، مطلب زیر به‌خوبی شما را راهنمایی می‌کند.
سؤالات متداول خطرات بازار فارکس
ریسک نرخ ارز، نرخ بهره، اعتباری، کشور و نقدینگی، اهرمی و معاملاتی
فارکس نقدینگی بسیار بالایی دارد. اما با وجود اهرم مالی، خطر زیادی دارد که می‌تواند زیان قابل توجهی به‌همراه داشته باشد.
بزرگترین و پرریسک‌ترین بازار مالی جهان است.
داشتن اهرم مالی، دو طرفه بودن، نقدشوندگی بالا، کارمزد پایین معاملات، ۲۴ ساعته به‌جز شنبه و یکشنبه
ریسک بسیار بالای معاملات، قانونی نبودن و نداشتن بروکر در برخی کشورها، تقلب و کارآمد نبودن برخی بروکرها
فارکس در ایران از ابتدا تاکنون با فراز و نشیب‌های زیادی همراه بوده است.
در سال ۱۳۹۰ سازمان بورس با انتشار بیانیه‌ای فعالیت تمامی بروکر‌های فارکس و شرکت‌هایی که به اسم فارکس در ایران فعالیت می کردند را غیرقانونی اعلام کرده است.
اهرم مالی در فارکس همانند یک شمشیر دو لبه است که می‌تواند منجر به کسب سود بسیار یا از دست دادن مقدار قابل‌توجهی از سرمایۀ اولیه شود.
بهترین کتاب های فارکس را که معامله‌گران موفق خوانده‌اند، بدانید.
در مطلب بورس کار کنیم یا فارکس با آشنایی با هر دو بازار و مقایسۀ آنها، با اطمینان بیشتری بدانیم که سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا در فارکس.
از نظر شما خطرات بازار فارکس چیست؟
فارکس خوب است یا بد ؟ آیا تجربه‌ای از فارکس دارید؟
آیا کسی را می‌شناسید که از فارکس کسب درآمد می‌کند؟
آیا داشتن استراتژی شخصی می‌تواند خطرات فارکس را برایمان مدیریت کند؟
چگونه می‌توان معایب فارکس را پوشش داد؟
با بیان تجربه‌هایتان واقعیت فارکس را بیشتر آشکار کنید.
محصولات آموزشی