درامد ماهیانه از بورس ؛ واقعیت یا رؤیا

درامد ماهیانه از بورس چقدر است؟ میانگین درامد بورس چقدر است؟ آیا می‌توان درامد میلیونی از بورس کسب کرد؟

اگر شما هم علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بورس باشید ممکن است به دنبال پاسخی برای سؤالات بالا باشید. برای یافتن پاسخ این سؤالات با ما همراه شوید.

در مطالب قبلی دانستیم که چگونه بهترین سهام برای خرید در بورس را انتخاب کنیم؟ و آیا سود تضمینی در بورس وجود دارد؟

در این مطلب در ابتدا با روش‌های کسب درآمد در بورس آشنا می‌شویم سپس به سؤال « درامد ماهیانه از بورس چقدر است؟ » پاسخ می‌دهیم. در ادامه نیز با مسیر تبدیل‌شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای برای کسب درامد میلیونی از بورس آشنا می‌شویم.

بخش اول) آشنایی با روش‌های کسب درآمد در بورس و افراد فعال در آن

• انواع روش‌‌های کسب درآمد در بورس چیست؟
• درامد ماهیانه از بورس چقدر است؟
• چه افرادی در بورس فعالیت می‌کنند؟
• انواع معامله‌گران کدام‌اند؟

بخش دوم) چگونه معامله‌گر حرفه‌ای شویم

• چگونه معامله‌گر حرفه‌ای شویم؟
• تحلیل در بورس چیست و انواع آن کدام است؟
• آشنایی با تحلیل تکنیکال
• آشنایی با تحلیل بنیادی
• مدیریت سرمایه و ریسک چیست؟
• نقشهٔ راه تبدیل شدن به معامله‌گر حرفه‌ای
• جمع‌بندی
• پیشنهادات دیگر مرتبط با کسب درامد از بورس

بخش اول) آشنایی با روش‌های کسب درآمد در بورس و افراد فعال در آن

انواع روش‌‌های کسب درآمد از بورس چیست؟

در ابتدا بهتر است با روش‌های کسب درآمد از بورس آشنا شویم. دو روش برای کسب درآمد در بورس وجود دارد:

1) سود ناشی از خرید و فروش سهام

فرض کنید شما سهام یک شرکت را خریده‌اید. حال اگر بتوانید این سهم را به قیمتی بیش از قیمت خرید بفروشید، سود کرده‌اید.

برای مثال فرض کنید ما سهام یک شرکت را به قیمت 1000 تومان می‌خریم. سپس قیمت سهم افزایش می‌یابد و به 1200 تومان می‌رسد. اگر سهم خود را در این قیمت بفروشیم، 20 درصد سود می‌کنیم.

2) دریافت سود نقدی تقسیمی در مجمع شرکت‌ها

همه شرکت‌‌‌‌‌‌‌‌‌ها دارای سال مالی مشخصی هستند.

در پایان هر سال مالی، شرکت‌ها جلسه‌ای به نام مجمع عمومی سالیانه تشکیل می‌دهند. در این جلسه در رابطه با سودی که در طول این سال به دست‌‌آورده‌اند تصمیم‌گیری می‌کنند.

شرکت‌های سود‌ده معمولاً بیشتر سود به دست‌آمده (معمولاً 60 تا 70 درصد آن) را بین سهام‌داران تقسیم می‌کنند. بقیهٔ سود نیز برای طرح‌های توسعه یا اهداف دیگر نزد شرکت ذخیره می‌شود.

شرکت‌ها این سود تقسیمی را به حساب کسانی که در زمان تشکیل جلسهٔ مجمع سالیانه، سهامدار شرکت بوده‌اند واریز می‌کنند.

پس برای به دست‌آوردن این سود باید قبل از مجمع، سهام شرکت را بخرید. شرکت‌ها 10 روز قبل از رفتن به مجمع، آگهی دعوت به مجمع را در سایت کدال منتشر می‌کنند.

درامد ماهیانه از بورس چقدر است؟

حال که با روش‌های کسب درآمد در بورس آشنا شدیم می‌توانیم به این سؤال که « درامد ماهیانه از بورس چقدر است؟ » پاسخ دهیم.

چون قیمت سهام از طریق عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، نوسانات زیادی دارد. این نوسانات باعث می‌شود هیچ تضمینی برای کسب درآمد ثابت ماهانه از طریق خرید و فروش سهام وجود نداشته‌باشد.

مثلاً تضمینی وجود ندارد که قیمت یک سهم در انتهای هر ماه، 10 درصد رشد کند و شما ماهانه 10 درصد سود ثابت کسب کنید.

پس کسب درامد ماهیانه از بورس از طریق افزایش قیمت سهام، تضمین شده نیست.

در روش دوم هم که هر شرکت فقط سالی یک بار پرداخت سود دارد.

با توجه به موارد بالا می‌بینیم که ماهیت بازار به گونه‌ای است که هیچ تضمینی برای کسب درآمد ماهیانه با بورس وجود ندارد.

پس میزان درامد ماهیانه از بورس مقدار مشخصی ندارد. به همین دلیل نمی‌توان برای پرداخت مخارج جاری زندگی مانند اجارهٔ خانه، قسط وام و … روی آن حساب کرد.

ولی این دلیل نمی‌شود که ما در بورس فعالیت نکنیم زیرا معمولاً بازدهی بورس به صورت سالانه محاسبه می‌شود. سؤالی که پیش می‌آید این است که «در یک سال درآمد بورس چقدره ؟»

سود سالانه مورد انتظار فعالین بورس متفاوت است.

اما معمولاً بازدهی 50 تا 100 درصدی در یک سال مطلوب است. یعنی اگر میانگین درامد بورس در یک سال بیش از 50 درصد باشد، بازدهی مناسبی به حساب می‌آید.

حال اگر بخواهیم فعالیت در بازار سرمایه را به عنوان شغل خود انتخاب کنیم، باید چه کار کنیم؟
چگونه سود سالانه مطلوبی را به دست‌آوریم؟

قبل از پاسخ دادن به این سؤالات بهتر است با افراد فعال در بورس آشنا شویم.

چه افرادی در بورس فعالیت می‌کنند؟

دو گروه کلی از افراد در بورس وجود دارند:

1- سرمایه‌گذاران بلند‌مدت
2- معامله‌گران

1- سرمایه‌گذاران بلند‌مدت: سرمایه‌گذاران بلند‌مدت کسانی هستند که تعدادی سهام خریده و به مدت طولانی (مثلاً سه‌چهار سال) سهامداری می‌کنند. این افراد توجهی به نوسانات بازار ندارند و سالانه از سود مجامع استفاده می‌کنند.

چون در کشور ما هر ساله تورم بالایی وجود دارد معمولاً اگر سهام مناسبی را هم نخریم در بلند‌مدت سود می‌کنیم. به همین خاطر سرمایه‌گذاری بلند‌مدت در بورس سود مناسبی دارد.

2- معامله‌گران: معامله‌گران کسانی هستند که به خرید و فروش سهام می‌پردازند. معاملات این افراد می‌تواند در بازه‌های کوتاه‌مدت (مثلاً روزانه) یا طولانی‌تر (حتی بیش از یک‌ سال) باشد.

هدف معامله‌گران این است که با استفاده از ابزارها و تحلیل‌های مختلف بتوانند روند قیمت سهام را پیش‌بینی کنند. سپس در قیمت پایین سهم مورد نظر را بخرند و در قیمت بالاتری به فروش برسانند و سود کنند.

البته همه‌ی معامله‌گران به این هدف نمی‌رسند و معاملات بسیاری از افراد زیان‌ده است.

انواع معامله‌گران کدام‌اند؟

معامله‌‌گران دو گروه هستند:

• معامله‌گران مبتدی
• معامله‌گران حرفه‌ای

معامله‌گران مبتدی افرادی هستند که نمی‌توانند سود مستمر در بازه‌های زمانی مختلف (مثلاً یک سال) کسب کنند.

این معامله‌گران یا سود و زیان مقطعی به دست می‌آورند یا در کل زیان‌ده هستند.

معامله‌گران حرفه‌ای افرادی هستند که می‌توانند در بازه‌های زمانی ثابت (مثلاً سالانه) سود مستمر به دست بیاورند.

چون این افراد سود مستمر به دست می‌آورند می‌توانند معامله‌گری را به عنوان شغل خود انتخاب کنند.

البته معامله‌گران حرفه‌ای معمولاً یک درآمد جانبی در کنار فعالیت در بورس دارند.

مثلاً افرادی که سرمایه بیشتری دارند می‌توانند قسمتی از سرمایه خود را تبدیل به ملک کنند و آن را اجاره دهند. سپس از درآمد حاصل از اجاره برای مخارج جاری زندگی استفاده کنند.

بیشتر بخوانید: نقشه راه کسب درآمد از بورس

بخش دوم) چگونه معامله‌گر حرفه‌ای شویم؟

معامله‌گران حرفه‌ای از ابزار‌های متفاوتی برای پیش‌بینی قیمت‌ها استفاده می‌کنند. اما چیزی مهم‌تر از پیش‌بینی روند قیمت و تحلیل آن وجود دارد که آن مدیریت سرمایه و ریسک است.

در واقع تفاوت اصلی معامله‌گران حرفه‌ای و مبتدی در داشتن استراتژی معاملاتی و مدیریت سرمایه است.

چرا که حتی بهترین تحلیلگران هم نمی‌توانند روند قیمت را به طور دقیق پیش‌بینی کنند.

به همین خاطر گفته می‌شود که برای کسب سود مستمر در بورس، تحلیل 20 درصد و مدیریت سرمایه و استراتژی 80 درصد اهمیت دارد.

پس برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای علاوه بر یادگیری انواع روش‌های تحلیل بازار، باید مدیریت سرمایه را یاد بگیریم و استراتژی معاملاتی داشته‌باشیم.

در ادامه با روش‌های تحلیل بازار و مدیریت سرمایه آشنا می‌شویم. در انتها نیز منابع مفید برای یادگیری این تحلیل‌ها و مدیریت سرمایه را معرفی می‌کنیم.

تحلیل در بورس چیست و انواع آن کدام است؟

تحلیل، فرآیندی است که در آن از ابزار‌ها و روش‌های مختلف استفاده می‌کنیم تا روند قیمتی سهام را در آینده پیش‌بینی کنیم.

روش‌های متفارتی برای تحلیل سهام وجود دارد که هر کدام مزایا و معایبی دارند.

در ادامه با دو روش‌ کلی تحلیل در بورس آشنا می‌شویم:

• تحلیل تکنیکال
• تحلیل بنیادی

آشنایی با تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنینال به معنای پیش‌بینی روند قیمت در آینده، بر اساس تغییرات قیمت در گذشته است.

برای انجام این تحلیل به نموداری نیاز داریم که قیمت را بر اساس زمان نشان دهد. نرم‌افزار‌های متفاوتی وجود دارند که این کار را برای ما انجام می‌دهند.

مزایای تحلیل تکنیکال چیست؟

• نسبت به تحلیل بنیادی سرعت بیشتری دارد.
• یاد‌گیری آن آسان است و نیازی به دانش بالا در علوم اقتصادی و سیاسی نیست.
• قابلیت استفاده در اکثر بازارها را دارد.

معایب تحلیل تکنیکال چیست؟

• علایق و سلایق شخصی بر تحلیل اثر می‌گذارد.
• امکان تفاسیر متفاوت از یک نمودار وجود دارد.
• برای سرمایه‌گذاری بلند‌مدت مناسب نیست.

آشنایی با تحلیل بنیادی

تحلیل بنیادی روشی است که در آن تحلیلگر با بررسی عوامل اقتصادی خرد و کلانی که بر ارزش شرکت‌ها اثر می‌گذارند به دنبال یافتن ارزش واقعی شرکت‌ها می‌باشد.

معمولاً قیمت‌هایی که سهام شرکت‌ها در آن معامله می‌شوند، قیمت واقعی شرکت‌ها نمی‌باشد. یعنی بعضی شرکت‌ها در قیمتی بیش از ارزش ذاتی و بعضی در قیمتی کمتر از ارزش ذاتی معامله می‌شوند.

یکی از دلایل این ارزش‌گذاری اشتباه این است که فعالین بازار نمی‌توانند ارزش ذاتی شرکت‌ها را به درستی تشخیص‌ دهند.

هدف تحلیلگران بنیادی این است که سهامی را که زیر ارزش واقعی خود هستند بیابند و آن را بخرند.

سپس در زمان رسیدن قیمت سهام به ارزش واقعی یا بالاتر، آن را بفروشند.

مزایای تحلیل بنیادی

• برای سرمایه‌گذاری بلند‌مدت بهتر است.
• اطمینان بیشتری دارد چون برآمده از عوامل واقعی تاثیر‌گذار بر عملکرد شرکت‌هاست.

معایب تحلیل بنیادی

• نیازمند دانش و مهارت بیشتری در مورد اقتصاد و سیاست است.
• زمان‌بر است.
• تحلیل شرکت‌هایی که اطلاعات مالی درستی از خود ارائه نمی‌دهند دشوار است.
• زمان حرکت سهم مشخص نیست.

مدیریت سرمایه و ریسک چیست؟

مدیریت سرمایه فرآیندی محاسباتی از کنترل سرمایه است که در آن ریسک ضرر در مقابل منفعت احتمالی در هر اقدام مالی سنجیده‌می‌شود. این اقدام مالی می‌تواند سرمایه‌گذاری، تعیین بودجه، مالیات، مدیریت بانکی و … باشد.

در مدیریت سرمایه برای انجام هر معامله:

• میزان سرمایه درگیر را محاسبه می‌کنیم.
• نسبت ریسک به سود منطقی را انتخاب می‌کنیم.
• حد ضرر و حد سود(هدف) را تعیین می‌کنیم.
• و …

نقشهٔ راه تبدیل شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای

برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر حرفه‌ای باید موارد زیر را رعایت کنید:

• در ابتدا باید حداقل یکی از روش‌های گفته شده برای تحلیل سهام را یاد بگیرید.
• مدیریت سرمایه و ریسک را بیاموزید و در مورد روانشناسی بازار مطالعه کنید.
• یک استراتژی مشخص برای خود ایجاد کنید و طبق آن به معامله بپردازید.
• همیشه سعی کنید استراتژی خود را بهبود ببخشید.
• مستقل شوید و برای معاملاتتان از تحلیل‌های خودتان استفاده کنید.

هرکدام از موارد بالا نیاز به صرف زمان کافی برای یادگیری دارد.

ما در مطلب آموزش بورس از صفر، مبانی اولیه بورس و فایل‌های pdf لازم برای یادگیری آن را معرفی کرده‌ایم که می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید.

در مطلب معرفی بهترین پکیج آموزش بورس رایگان نیز آموزش‌های رایگان زیادی را در رابطه با تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی، روانشناسی بازار، مدیریت سرمایه، فیلترنویسی، تابلوخوانی و … معرفی کرده‌ایم که پیشنهاد می‌کنیم آن‌ها را از دست‌ندهید.

جمع‌بندی

همان‌طور که دیدید تضمینی برای کسب درامد ماهیانه از بورس وجود ندارد.

اما معامله‌گران حرفه‌ای در بازه‌های زمانی طولانی‌تر می‌توانند به دنبال درامد میلیونی از بورس باشند و‌ آن را به عنوان شغل اصلی خود انتخاب کنند.

البته توصیه می‌شود علاوه بر معامله‌گری یک درآمد جانبی نیز داشته باشید. با داشتن درآمد جانبی می‌توانید با خیال راحت به معامله بپردازید، چون استرسی برای تامین مخارج جاری زندگی ندارید.

پیشنهادات دیگر مرتبط با کسب درامد از بورس

اگر دوست دارید زمان مناسب برای خرید و فروش سهام را تشخیص دهید مطلب زیر را مطالعه کنید.

اگر دوست دارید با نحوهٔ یافتن صنایع برتر بورسی آشنا شوید از مطلب زیر استفاده کنید.

اگر می‌خواهید با پربازده‌ترین شرکت‌های بورسی در سال‌های اخیر آشنا شوید و بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری را بشناسید مطلب زیر را مطالعه کنید.

امیدوارم از خواندن این مقاله لذت برده‌ باشید و مطالب آن برایتان مفید بوده‌ باشد.
نظر شما در مورد فعالیت در بورس چیست؟
شما سرمایه‌گذاری بلند‌مدت را ترجیح می‌دهید یا معامله‌گری را؟