استفاده از یک نرم افزار مدیریت مالی شخصی رایگان در زندگی امروز چقدر ضروری هست؟
برای همه ما پیش‌آمده که خیلی از مواقع درآمدمان به سر ماه نرسیده، تمام میشود در چنین شرایطی حتی به پس‌انداز کردن فکر هم نمی‌توانیم بکنیم.
با این‌وجود در اطرافمان کسانی را می‌بینیم که با درآمد کمتر از ما وضع زندگی بهتری دارند و علاوه‌بر برطرف کردن نیازهای اصلی زندگی خود، قسمتی از درآمدشان پس‌انداز میشود.
سوالی که مطرح میشود؛ فرق آنها با ما در چیست؟ جواب واضح است؛ برنامه ریزی مالی بهتر روی درآمد.
فکر نکنید که کارکردن میتواند شما را سرمایه دار کند این مدیریت و نظم مالی است که شما را به ثروت می‌رساند.
وارن بافت
اینکه بدانی درآمدت کی، کجا و چگونه درحال خرج شدن هست، مسئله خیلی مهمی است و به ما کمک می‌کند که جلوی خرج های اضافی را بگیریم.
برای کنترل هزینه‌ها نیازمند ابزاری به نام برنامه مدیریت مالی شخصی هستید.
ما در این مطلب انواع مختلف نرم افزار مدیریت مالی شخصی رایگان را به شما معرفی می‌کنیم و مزایا و معایب هر کدام از برنامه‌ها شرح داده میشود تا شما بهترین نرم افزار مدیریت مالی شخصی مناسب خودتان را انتخاب کنید اگر هم دغدغه عدم آشنایی کار با آن‌را نیز دارید، آموزش کار با اپلیکیشن های مدیریت مالی شخصی به همراه لینک نصب برنامه گذاشته شده است.
علاوه براین نکات بسیار مهمی در رابطه با استفاده از نرم افزار برنامه ریزی مالی شخصی برایتان آورده‌شده‌است که موفقیت شما در حوزه مدیریت مالی شخصی تضمین می‌کند.
آنچه در ادامه مطلب میخوانید:
معرفی برنامه های مدیریت مالی شخصی
اپلیکیشن های مدیریت مالی شخصی زیادی در فضای اینترنت وجود دارد که ما در این مطلب سعی داریم 5 تا پرکاربردترین برنامه‌های فارسی که توسط کاربران زیادی استفاده شده است و بازخورد از کار با آنها مثبت بوده است را به شما معرفی کنیم.
پس در ادامه مطلب با ما همراه باشید.
1. اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی پارمیس
برنامه مدیریت مالی شخصی پارمیس یک اپ مدیریت مالی شخصی رایگان است که کاملا بر اساس اصول حسابداری طراحی شده است.
در این نرم افزار امکان تعریف پروژه و همچینین افزودن اعضا خانواده و تفکیک هزینه و درآمدها وجود دارد.
اپلیکیشن پارمیس کلی امکانات دیگه دارد که در ادامه به آنها اشاره میشود.
نقاط مثبت
- کاملاً رایگان
- امکان بودجه‌بندی
- مدیریت چک، قسط و وام
- پشتیبانی قوی
- مدیریت هزینه و درآمد
- ثبت دارایی‌ها و اموال
- گزارش عملکرد مالی
- قابلیت خروجی گرفتن فایل اکسل
- اتصال حساب‌ها به برنامه
- اتصال به فضای ابری
- امنیت بالای برنامه
- آموزش کامل درون برنامه
- داشتن نسخه اندروید و ios
- دو زبانه(انگلیسی و فارسی)
نقاط منفی
- لزوم آشنایی با اصول اولیه حسابداری
- شلوغی برنامه
- نداشتن نسخه دسکتاپ
- عدم قابلیت وارد کردن اطلاعات از دیگر برنامه‌ها
آموزش
2. اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی دخل و خرج
اپلیکیشن دخل و خرج یک نرم‌افزار بسیار کاربردی با محیط کاربری ساده و زیباست که برای کسانی هیچ آشنایی با اصول حسابداری ندارند طراحی شده و به بهترین نحو نیازهای اساسی کاربر را برطرف می‌‌سازد.
نقاط مثبت
- محیط کاربری ساده
- جستجو پیشرفته
- امکان انتقال حساب به حساب
- قابلیت ضمیمه کردن رسید
- مدیریت بدهی و طلب‌ها
- امکان بودجه‌بندی
- قابلیت ایجاد دسته‌بندی‌های مختلف
- پشتیبان گیری در اکانت گوگل درایو
- امکان خروجی پی دی اف از گزارشات
نقاط منفی
- نیاز به پرداخت درون برنامه برای استفاده از همه امکانات
- نداشتن نسخه ios
- نداشتن نسخه دسکتاپ
آموزش کار با اپلیکیشن:
3. اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی فانوس
فانوس یک نرم افزار مدیریت مالی شخصی رایگان و آنلاین می‌باشد که توسط گروه Efarda انتشار یافته‌است.
این برنامه علاوه بر امکان نظیر ثبت هزینه و درآمد، قابلیت ثبت داریی‌ها از جمله طلا و سهام را دارد و به صورت به‌روز امکان رویت ارزش داریی را به ما می‌دهد.
فانوس راه‌حل‌هایی نیز برای سرمایه‌گذاری کم ریسک و کاهش هزینه‌ها به شما پیشنهاد می‌دهد.
نقاط مثبت
- رایگان(به جز قسمت پیشنهادهای سرمایه‌گذاری و معرفی وام‌های با بهره پایین)
- امکان مشاهده ارزش دارایی‌ها با توجه به قیمت لحظه‌ای آن(طلا ، ارز، سهام و …)
- امکان هشتک گذاری و تگ کردن تراکنش‌ها
- بودجه‌بندی و مدیریت هزینه
- ارائه پیشنهادهای سرمایه گذاری کم ریسک و منحصر به فرد
- یادآورد چک و بدهی
- خروجی اکسل
- خواندن پیامک‌های بانکی به صورت اتوماتیک
- اتصال به فضای ابری
نقاط منفی
- نداشتن نسخه ios
- آفلاین نبودن
- عدم امکان اضافه کردن عضو به برنامه(اعضا خانواده)
آموزش:
4. اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی هلو
نرم افزار حسابداری شخصی هلو از سری برنامه‌های قدیمی، مهم و کاربردی در حوزه مالی می‌باشد که اخیرا نسخه موبایلی مدیریت مالی شخصی را نیز ارائه کرده است.
این نرم افزار از پرمخاطب‌ترین برنامه های مدیریت مالی شخصی بین کاربران می‌باشد.
نقاط مثبت
- ثبت هزینه‌ها و درآمدها
- یادآوری تاریخ چک‌ها
- امکان تهیه نسخه پشتیبان
- امکان اختصاص دادن رمز ورود به برنامه
- تهیه گزارش
- رایگان
نقاط منفی
- محیط گرافیکی ضعیف
- عدم امکان اتصال پیامک‌های بانکی به برنامه
- نداشتن نسخه ios
محیط کاربری نرم‌افزار
5. اپلیکیشن مدیریت مالی شخصی خانه ما
نرم افزار برنامه ریزی مالی شخصی خانه ما یک برنامه ساده، سبک و کاربردی در حوزه مدیریت مالی شخصی است که به کمک آن میتوانید کنترل بهتری روی درآمد و هزینه‌های خود و خانواده‌تان داشته باشید.
در واقع میتوان گفت اپلیکیشن خانه‌ما یک برنامه مدیریت مالی خانواده است و همه اعضا خانواده امکان استفاده همزمان از این برنامه را دارند.
نقاط مثبت
- محیط کاربری ساده و گرافیک سبک
- دسته‌بندی درآمد و هزینه
- قابلیت خروجی گرفتن در نرم افزار اکسل
- بودجه‌بندی
- گزارش‌گیری از درآمد و هزینه
نقاط منفی
- نداشتن قابلیت جستجو
- عدم اتصال پیامک‌های بانکی
آموزش
نکات مهم استفاده از نرم افزار های مدیریت مالی شخصی
علاوه بر استفاده از برنامه های مالی شخصی نیازمند 4 شرط اصلی برای رسیدن به موفقیت هستیم.
1- رها نکردن و استمرار
مهم‌ترین شرط موفقیت در هرکاری استمرار در انجام آن‌کار است.
ثبت دخل و خرج و مدیریت مالی نیز مسئله ای است که در گذر زمان تأثیر مثبت خود را در زندگی‌مان نشان می‌دهد.
صرف اینکه مدت زمان کوتاهی از نرم افزار مدیریت مالی شخصی استفاده کنیم و توقع دگرگونی در شرایط مالی‌مان داشته باشیم انتظار نابه‌جایی است.
زمانی ما می‌توانیم جریان درآمدی و هزینه‌ای خود را مورد بررسی قرار دهیم که آمار دخل و خرجمان را در طی مدت زمان مشخصی داشته‌باشیم.
مثال
فردی را تصور کنید که چند روز ابتدایی استفاده از برنامه به طور منظم رفت‌وآمدهای مالی خود را ثبت می‌کند ولی رفته‌رفته این کار کم‌رنگ میشود به طوری که در ادامه آن فرد هرزمانی که وقت کند این کار را انجام می‌دهد.این رفتار باعث میشود این فرد دیتای درستی برای تحلیل جریان‌های مالی خود نداشته باشد.
پس مداومت در ثبت هزینه و درآمدهایمان و استفاده از دیگر امکانات این برنامه موجب تاثیر مثبت زیادی در جهت رسیدن به اهداف‌مان دارد.
2- به تعویق نینداختن
برای بسیاری از ما پیش آمده که بعضی از کارهایمان را به تعویق می اندازیم و این مسئله باعث میشود آنها را به کلی فراموش کنیم.
بایدبه این نکته بسیار توجه کنیم که ما در طی روز دفعات زیادی رفت و آمد مالی در حسابمان داریم و چه بهتر است که همان موقع آنها را ثبت کنیم.
اگر به هردلیلی نتوانستیم این کار را انجام دهیم زمان مشخصی را هرروز به ثبت هزینه‌ها و درآمدهایمان اختصاص دهیم تا از فراموش شدن آنها جلوگیری کنیم.
3-عدم کمال گرایی
کمال گرایی بیش از حد، مسئله ای هست که می تواند تاثیرمنفی روی تصمیم بر انجام هرکاری بگذارد.
مدیریت مالی شخصی نیز از این قائده مستثنی نیست.
مثال
بعضی اوقات پیش می‌آید که به سبب مشغولیت زیاد ما در ثبت درآمد و هزینه‌هایمان در طی یک روز خوب عمل نکردیم و این موضوع عاملی میشود که چون از ابتدا درست کارمان را انجام ندادیم، در ادامه آن روز و آن هفته نیز نسبت به ثبت دخل و خرجمان بی‌توجه باشیم.
همانطور که در بالا اشاره شده استمرار در ثبت جریان‌های مالی اهمیت زیادی دارد ولی این موضوع نباید باعث این بشود که عدم دقت در انجام درست آن در مواقعی، موجب بی‌انگیزگی و رها کردن کلی کار شود.
4-دانش مدیریت مالی شخصی
باوجود همه امکانات خوب نرم افزار های مدیریت مالی شخصی ، عدم آگاهی مفاهیم و عادت موجب میشود که ما از تمام ابزارهای خود در جهت مدیریت مالی نتوانیم استفاده کنیم.
داشتن سواد مالی به کمک می‌کند که عادات و رفتارهای را یاد بگیریم که به موجب آنها برنامه ریزی و مدیریت مالی برایمان شیرین‌تر شود.
همچنین با بهره‌گیری از دانش مالی میتوان ابزارهایی که اپلیکیشن های مدیریت مالی شخصی در اختیارمان گذاشته‌اند را بهتر بشناسیم و استفاده حداکثری از آنها داشته باشیم.
پیشنهاد ویژه
دوره مدیریت مالی شخصی سایت کار نکن صفر تا صد هر آنچه از این دانش لازم هست را در اختیارتان قرار داده است.
از طریق لینک زیر میتوانید در این دوره ثبت‌نام کنید.
نتیجه‌گیری
در این مقاله با انواع نرم افزار مدیریت مالی شخصی رایگان آشنا شدیم و تفاوت‌های آنها با یکدیگر را فهمیدیم.
اما ذکر این نکته یکبار دیگر ضروری است که فقط استفاده از این برنامه‌ها تضمینی برای موفقیت ما در حوزه مدیریت مالی شخصی نیست و همه امکانات این برنامه‌ها در جهت تسریع روند رسیدمان به اهداف مالی است.
و اصلی‌ترین عواملی که باعث می شود ما بتوانیم به مدیریت مالی برسیم در قسمت شروط موفقیت همین مقاله توضیح داده شد.
اگر تا به حال از برنامه های مدیریت مالی شخصی استفاده نکردید، یکی از آنها را با توجه نیازتان دانلود کنید و از همین الان استارت مدیریت مالی شخصی خودتان را بزنید.
مطمئن باشید در صورت استمرار و استفاده درست از این برنامه‌ها به زودی شاهد تغییرات مثبت زیادی در زندگی خود خواهید‌بود.
مطالب مرتبط
- چگونه. برنامه‌ریزی مالی کنیم؟
- اهداف مالی چگونه تعیین می‌شوند؟
- چگونه در معاملات خود باهوش عمل کنیم؟
- در زندگی مشترک چگونه مدیریت مالی داشته باشیم؟
- چه کتاب هایی به مدیریت مالی شخصی ما کمک می‌کند؟
اگر سوالی دارید که در این مطلب به آن پاسخ داده نشده است در بخش نظرات آن را مطرح کنید تا رفع ابهام صورت گیرد. در صورت اینکه تجربه استفاده از هر گونه نرم افزار مدیریت مالی شخصی رایگان را دارید آن را با دیگران به اشتراک بگذارید تا بتوانند بهترین اپلیکیشن را انتخاب کنند.
محصولات آموزشی
لطفا نرم افزار پول نگار رو هم بررسی کنید. برای مدیریت مالی خانواده هست و گزارش بر اساس دلار و سکه هم میده. اپلیکیشن IOS, اندروید و پنل تحت وب دسکتاپ هم داره.
این هم از آدرس سایتش:
https://pngr.ir
ممنون از مطلب بسیار کاربردی تون
بهترین نرم افزار مدیریت مالی شخصی از نظر من نرم افزار پارمیس هست
ویدیو اموزش برنامه ها خیلی کاربردی بود
بهترین اپ مدیریت پول شخصی بنظرم دخل و خرجه
سلام.
از بین برنامه های مدیریت مالی شخصی بهترین
اپلیکیشن مدیریت مالی فارسی بنظرنم برنامه پارمیس هست که خیلی کامل هست