سیر تا پیاز کراد فاندینگ (Crowdfunding)

استارتاپ‌ها به دنبال راهی برای تامین مالی جمعی ایده‌های خود هستند. کراد فاندینگ یکی از راه‌های رشد کسب‌و‌کارهاست.

کراد فاندینگ چیست؟

سرمایه‌ گذاری جمعی یعنی چی؟

جذب سرمایه جمعی کجا کاربرد دارد؟

عجله نکنید!

قبل از پاسخ بیایید داستان زیر را بخوانیم:

آهان فهمیدم!

مارک کلی وقتی به لیست 1000 نفره‌ از ایمیل‌های طرفدارانش که در اختیار داشت فکر می‌کرد، جمله بالا را گفت.

در سال 1997 او یکی از اعضای گروه موسیقی راک بریتانیایی به نام ماریلیون بود، که برای برگزاری تور موسیقی به 60 هزار دلار سرمایه نیاز داشت.

او متنی نوشت و به آن ایمیل‌ها فرستاد و عنوان کرد برای برگزاری تور نیاز به این مبلغ دارند و طرفداران آن‌ها هم بدون معطلی، با مبالغ مختلف کمک مالی کردند و این مبلغ از طریق اینترنت جمع شد و بدین شکل اولین مدل از «کراد فاندینگ» یا «سرمایه گذاری جمعی» شکل گرفت.

می‌دانم امروزه گزینه‌های متعددی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد؛ و انتخاب یک گزینه‌ی بهینه واقعاً کار دشواری است.

از موانع و مشکلات کسب‌ و‌ کارها و استارتاپ‌ها برای جذب سرمایه کاملاً آگاهم.

اما سرمایه‌گذاری جمعی در کسب‌و‌کارها گزینه جدیدی است که می‌توانید به آن فکر کنید.

در این مقاله می‌خواهم مفهوم سرمایه‌گذاری جمعی را مثل پیاز لایه لایه برای شما باز کنم و بدون شک با مطالعه این پست، اطلاعات جامع و کاملی در مورد این موضوع کسب کرده و نیاز به هیچ منبع دیگری نخواهید داشت.

ابتدا با انواع کرادفاندینگ آشنا می‌شویم، سپس اجزای آن و مزایا و معایب این روش را می‌خوانیم.

در ادامه با فراز و نشیب‌های این روش جذب سرمایه برای استارتاپ‌ها در کشور خودمان ایران آشنا شده و سایت های کراودفاندینگ ایرانی را بررسی می‌کنیم.

مؤسسات معتبر، مورد تأیید و قانونی برای تأمین مالی جمعی را می‌شناسیم.

روش‌های جذب سرمایه برای استارتاپ‌ها و همچنین راهنمای گام به گام سرمایه‌گذاری در کسب‌و‌کارهای نوپا را فرامی‌گیریم.

برای درک کامل موضوعات این مقاله ابتدا ویدئوی کوتاه زیر را مشاهده کنید؛ سپس به مطالعه ادامه دهید:

فهرست کراد فاندینگ

با کلیک روی هر قسمت می‌توانید به همان بخش بروید.

کراودفاندینگ (Crowdfunding) چیست؟ و چند نوع کراد فاندینگ داریم؟

جذب سرمایه‌های اندک به تعداد بالا برای حمایت از یک ایده، طرح یا پروژه؛ تحت یک پلتفرم مالی واسط ِاینترنتی، کراودفاندینگ (Crowdfunding) نام دارد.

تأمین مالی جمعی، کراد فاندینگ، سرمایه گذاری جمعی و جذب سرمایه جمعی همگی به یک مفهوم هستند.

با من بیایید تا با چهار مدل از سرمایه‌گذاری جمعی آشنا شویم.

سرمایه‌گذاری مبتنی بر اهدا (Donation-based)

کراودفاندینگ چیست؟
خیریه یا سازمان‌های دونیشن از روش های جذب سرمایه جمعی استفاده می‌کنند.

احتمالاً نام «جشن گلریزان» را شنیده‌اید.

مراسمی که در آن یک موسسه خیریه کمک‌های مالی افراد را برای آزادی زندانیان جمع‌آوری می‌کند.

بدون شک شما هم تاکنون به یک مؤسسه خیریه و یا یک مجموعه بشردوستانه کمک مالی کرده‌اید.

حال اگر برای کمک مالی، به جای آن مؤسسه، یک پلتفرم مبتنی بر اینترنت وجود داشته باشد، کراد فاندینگ از نوع اهدا خواهیم داشت. به همین سادگی!

این نوع سرمایه گذاری جمعی یک نوع عمل خیرخواهانه است و شما در ازای کمک مالی که به یک مجموعه می‌کنید هیچ‌گونه چشم‌داشتی ندارید.

مدل اهدا در جذب سرمایه جمعی ساده‌ترین نوع آن است که از دیرباز در جوامع وجود داشته است.

جمع‌آوری سرمایه مبتنی بر پاداش (Reward-based)

کراودفاندینگ (Crowdfunding) چیست؟
پول برای ایده‌های نو به مثابه آب برای یک نهال است و کراودفاندینگ در ایران نهال‌های تشنه و نوپای استارتاپی را سیراب می‌کند.

تصور کنید یک تهیه‌کننده فیلم مستند، ایده‌ی خیلی خوبی برای ساخت یک مستند دارد اما هزینه ساخت آن را ندارد.

اگر کمک مالی برای ساخت این فیلم توسط یک واسطه که همان پلتفرم اینترنتی است جمع‌آوری شود و شما و افراد زیاد دیگری نیز کمک مالی کنید؛ و در ازای کمک مالی برای ساخت این مستند، برای حمایت‌کنندگان اکران خصوصی، اشتراک ویژه و… در نظر گرفته شود کراودفاندینگ از نوع پاداش‌محور خواهیم داشت.

این نوع سرمایه‌گذاری جمعی را در موارد دیگری مثل: تولید یک محصول جدید، ارائه خدمات، چاپ کتاب، آلبوم موسیقی و… نیز می‌توان مشاهده کرد.

جذب سرمایه مبتنی بر وام (Debt-based)

کراد فاندینگ چهار مدل دارد و یکی از شکل‌های آن وام دهی به کسب و کارهاست.
سرمایه گذاری جمعی در ایران از سال 1397 شکل رسمی به خود گرفت.

این نوع از جذب سرمایه جمعی مشابه وام گرفتن یک کارآفرین از بانک یا مؤسسات مالی است، با این تفاوت که اینجا بانک وجود ندارد و مبلغ وام توسط پلتفرم اینترنتی تأمین مالی از افراد زیادی جمع آوری شده و پس از بررسی ایده‌های کسب‌وکاری توسط پلتفرم تأمین مالی و تایید آن‌ها وام پرداخت می‌گردد.

این نوع وام که به صاحبان کسب‌وکارها پرداخت می‌شود ممکن است با بهره و یا بدون بهره باشد.

کرادفاندینگ مبتنی بر مشارکت (Equity-based)

با وجود فضای مجازی می‌توان با جمع آوری پول‌های کم از تعداد افراد زیاد در جهت رشد استارتاپ‌ها بهزه گرفت. این همان کراد فاندینگ است.

اگر شما هم مثل من از روی علاقه، در اقتصاد و رویدادهای اقتصاد جهانی سرک کشیده باشید؛ احتمالاً بحران مالی سال 2008 را می‌شناسید.

پس از این بحران مالی، بانک‌ها و مؤسسات مالی مراحل اعطای وام به کارآفرینان و صاحبان کسب‌کارها را بسیار سخت کردند.

به همین دلیل کارآفرینان به دنبال راهی بودند تا برای ایده‌های خود، بدون واسطه و بدون کمک گرفتن از بانک‌ها سرمایه جذب کنند.

افراد زیادی هم تمایل داشتند که پول خود را در کسب‌وکارها سرمایه‌گذاری کرده و در سود آن‌ها مشارکت کنند.

در همین راستا پلتفرم‌های اینترنتی یا همان سکوهای مالی شکل گرفت که کارآفرینان می‌توانستند در آن‌جا ایده‌های خود را مطرح کنند و افرادی هم که تمایل داشتند می‌توانستند در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

در این مدل، سرمایه گذاران مالکیت بخشی از پروژه را به دست می‌آورند و در ازای سود نقدی یا افزایش قیمت سهام پروژه سود‌ می‌کنند.

ما در این نوشته با این مدل از سرمایه‌ گذاری جمعی سروکار داریم و می‌خواهیم تمام زوایای آن را بررسی کنیم و به شما کمک کنیم تا اگر ایده‌ای دارید بتوانید به راحتی برای آن سرمایه جذب کنید؛ و یا اگر به دنبال راهی مطمئن و پرسود برای سرمایه‌گذاری در کسب‌وکارها و ایده‌های بکر هستید؛ مثل آب خوردن این کار را انجام دهید.

مثلث کراد فاندینگ شامل چه اجزایی است؟

تا اینجا متوجه شده‌اید که برای یک مجموعه کراد فاندینگ یا جذب سرمایه جمعی وجود سه وجه الزامی است.

1- سرمایه‌پذیر

سرمایه‌پذیر همان کارآفرین یا صاحب کسب‌وکار است، که ایده‌ای دارد احتمالاً ارزش‌آفرین، و می‌تواند محصول یا خدمت جدیدی را به جامعه ارائه کند.

اما سرمایه لازم برای عملی کردن ایده خود را ندارد، پس بهترین راه برای او، جذب سرمایه بدون واسطه از افراد زیادی است که در ازای کسب سود از ایده او حمایت می‌کنند.

2- سرمایه‌گذار

سرمایه‌گذار از افراد عادی جامعه است که به هر دلیلی دوست دارد در کسب‌و‌کارها سرمایه‌گذاری کند.

اگر کمی دقیق شویم متوجه می‌شویم که حمایت سرمایه‌گذار از یک کسب‌وکار فقط حمایت مالی نیست؛ چرا که برای سرمایه‌‌گذاری و کسب سود در جامعه‌ی امروزِ ما گزینه‌های متعددی وجود دارد.

اما کسی که پولش را در سرمایه گذاری جمعی وارد می‌کند، به دنبال حمایت معنوی از فضای کسب و کار، رشد کسب و کارها، استارتاپ‌ها و … است.

3- سکوی مالی

سکوی مالی یک پلتفرم و سایت اینترنتی است که دست کارآفرین را در دست سرمایه‌گذار می‌گذارد و به بیانی دیگر معامله را جوش می‌دهد.

سکوهای مالی طبق معیارها و استاندارهایی که دارند ایده‌ها را بررسی کرده و آن‌ها را به نمایش عموم درمی‌آورند.

سود سکوهای مالی از کارمزد جذب سرمایه برای یک پروژه کسب‌وکاری تأمین می‌شود.

کراد فاندینگ دقیقاً چه چیزهایی نیست؟

به دلیل اصطلاحات فراوان در حوزه کارآفرینی و استارتاپی، شما ممکن است کراودفاندینگ، جذب سرمایه جمعی و سرمایه‌ گذاری جمعی را با اصطلاحات دیگر این حوزه اشتباه بگیرید.

به همین علت دو اصطلاح پرکاربرد که ممکن است با مبحث موضوع ما اشتباه شود را اینجا آورده‌ام.

فرشتگان کسب و کار، کراد فاندینگ نیستند!

فرشتگان کسب‌وکار پدران معنوی کارآفرینان جوان هستند.
سایت های کراودفاندینگ ایرانی حمایتگر معنوی و مادی کارآفرینان جوان هستند.

فرشتگان کسب و کار یا سرمایه‌گذاران فرشته، کارآفرینان بزرگی هستند، که به دلیل ثروت فراوان توان سرمایه‌گذاری بالایی دارند.

این افراد یا سازمان‌ها، به کسب‌وکارها، کارآفرینان و استارتاپ‌هایی که در ابتدای راه هستند کمک می‌کنند و یک نوع سرمایه‌گذار خصوصی برای کسب‌وکارهای نوپا محسوب می‌شوند.

سرمایه‌گذاری جسورانه، کراد فاندینگ نیست!

صندوق‌ سرمایه‌گذاری جسورانه یا خطرپذیر، یک صندوق سرمایه‌‌گذاری مشترک است که سرمایه لازم برای استارتاپ‌های جدید و کسب‌وکارهایی با ایده‌های بکر را از سرمایه‌گذاران حقوقی تأمین می‌کند.

این نوع سرمایه‌گذاری به دلیل ریسک بسیار بالایی که دارد در واقع یک سرمایه‌گذاری صفر و یک است.

چرا که یک استارتاپ یا موفق می‌شود و سود فراوانی به سرمایه‌گذاران می‌رساند یا شکست می‌خورد و تمام سرمایه‌ها بر باد می‌رود.

در این نوع از سرمایه‌گذاری ممکن است مبلغ سرمایه یک سرمایه‌گذار حقوقی در چندین پروژه مختلف سرمایه‌گذاری شود.

رازهای پنهان کراد فاندینگ که نمی‌دانستید

ضریب نفوذ بالا برای جذب سرمایه

کسب‌کارهای جدید به دلایل مختلف در جذب سرمایه از بانک‌ها، مؤسسات مالی و سرمایه‌گذاران خصوصی مشکل دارند.

اگر صاحبین ایده‌های نو و استارتاپ‌ها بتوانند کمپین‌های خوبی راه بیاندازند و محصولات و خدمات خود را به بهترین شکل به سرمایه‌گذاران خرد معرفی کنند، سرمایه مورد نیاز طرح خود را با زحمت کمتری جذب می‌کنند.

قدرت اینترنت و شبکه‌های اجتماعی این امکان را به کارآفرین می‌دهد تا به جای چانه زدن برای جذب سرمایه از چند سرمایه‌گذار بزرگ، از سرمایه‌گذاران بسیار با پول‌های اندک، سرمایه زیادی را برای طرح خود تأمین کند.

بازاریابی و کسب اعتبار استارتاپ‌ها

زمانی که کارآفرین طرح خود را معرفی می‌کند، افراد زیادی از طریق سکوهای مالی با طرح او آشنا می‌شوند و به صورت خودکار فرآیند بازاریابی صورت می‌گیرد.

به علاوه اعتباری که از این راه پدید می‌آید شاید با هیچ روش دیگری میسر نشود.

اگر طرح موفق شود و سرمایه مورد نیاز را جذب کند چه بسا سرمایه‌گذاران به مشتریان دائمی کسب‌وکار تبدیل شوند.

نقد‌ و‌ بررسی و پوشش نقاط ضعف ایده‌ها

گنج تا زمانی که زیر خاک است هیچ ارزشی ندارد.

ارزش گنج زمانی مشخص می‌شود که از زیر خاک بیرون کشیده و مشاهده شود.

طرح‌های نوآورانه هم تا زمانی که در ذهن کارآفرین یا روی کاغذ هستند ارزشی ندارند، عیار آن‌ها زمانی مشخص می‌شوند که خرد جمعی عموم، آن‌ها را نقد کند.

وقتی یک طرح فیلترهای سکوهای مالی را برای سرمایه‌گذاری جمعی پشت سر گذاشته، در نمایش عموم مردم و سرمایه‌گذاران قرار گرفته و مورد نقد و بررسی واقع می‌شود وزن و عیارش معین می‌گردد.

طرح وقتی به چالش کشیده شود نقاط ضعف آن مشخص شده، صیقل می‌خورد و آماده اجرا می‌شود.

شفافیت، تمرکززدایی و حذف واسطه‌ها

پول و اعتباری که در اختیار بانک‌ها و مؤسسات مالی است با قوانین داخلی خودشان سرمایه‌گذاری می‌شود و شفافیت لازم را ندارد.

به علاوه افراد عادی جامعه نمی‌توانند مسیر سرمایه‌گذاری سپرده‌هایشان را ردیابی کنند.

اما کراودفاندینگ کاملاً این مشکل را حل کرده و با حذف واسطه‌ها، این امکان را به سرمایه‌گذاران خرد می‌دهد که به مسیر سرمایه‌گذاری خود کاملاً آگاه باشند و تصمیمات خود را آزادانه اتخاذ کنند.

همچنین جذب سرمایه جمعی این امکان را برای کارآفرین فراهم کرده است که به جای مراجعه به چندین سرمایه‌گذار و اتلاف وقت و انرژی، با خیال راحت در یک سایت طرح خود را معرفی کند و بیشتر زمان خود را صرف بهبود پروژه‌اش نماید.

نیمه‌ی تاریک کراودفاندینگ چیست؟

ریسک کپی‌برداری از ایده‌ها

به دلیل نحوه کار کراودفاندینگ و معرفی طرح و ایده در مراحل اولیه در سکوهای مالی، ایده‌های بکر همواره در معرض دید عموم مردم قرار دارد.

به همین علت خطر کپی‌برداری از ایده و طرح وجود داشته و کارآفرین باید این مسأله را در انتخاب و معرفی ایده خود مدنظر قرار دهد.

چالش‌های مرتبط با قوانین و مقررات

به دلیل نو بودن این نوع جذب سرمایه جمعی و وجود ضعف در قوانین کشورهای مختلف و از جمله کشور ما، چالش‌های مرتبط با قوانین و مقررات همواره وجود دارد.

در همین راستا ممکن است بعضی از ایده‌ها و طرح‌ها، غیرمجاز تلقی شده و اجازه تأمین سرمایه از طریق کرادفاندینگ به آن‌ها داده نشود.

جذب سرمایه صفر و یک

جذب سرمایه برای طرح‌ها در روش سرمایه‌گذاری جمعی از قاعده همه یا هیج تبعیت می‌کند.

بدین صورت که اگر در مدت زمان معین برای طرح مورد نظر سرمایه جمع نشود، طرح شکست می‌خورد و تمام پول جمع شده به سرمایه‌گذاران بازگردانده می‌شود.

بدون شک این یک نکته منفی برای اعتبار طرح و کارآفرین خواهد بود.

محدودیت در مقدار جذب سرمایه

همواره برای طرح‌هایی که از طریق کرادفاندینگ سرمایه جذب می‌کنند محدودیت در مقدار جذب سرمایه وجود دارد.

این مورد می‌تواند یک نکته منفی برای طرح‌هایی باشد که برای اجرایی شدن نیاز به سرمایه‌های بزرگ‌تری دارند.

سقف جذب سرمایه با مجوز سازمان فرابورس و توسط سکوهای مالی تعیین می‌شود و هیچ راهی برای افزایش آن‌ها وجود ندارد.

شاید در آینده با وضع قوانین کامل‌تر در این حوزه، راه برای جذب سرمایه برای طرح‌هایی که نیاز به سرمایه بیشتری دارند فراهم شود.

آیا سرمایه گذاری جمعی در ایران وجود دارد؟

بله که داریم!

کراد فاندینگ در کشور ما 8 ساله است.

در جدول زیر تولد تا هشت سالگی کرادفاندینگ را مشاهده می‌کنید.

1393- تأسیس اولین پلتفرم با مدل اهدا (مهربانه)
1394- ایجاد کارگروه تدوین دستورالعمل کراد‌فاندینگ، فرهنگ‌سازی جذب سرمایه جمعی
1395- تأکید بر روش سرمایه گذاری جمعی در مراجع تصمیم‌سازی
1396- شکل‌گیری پلتفرم‌های غیر اهدا، حذف مدل وام‌محور به دلیل مخالفت بانک مرکزی
1397- تصویب مدل مبتنی بر مشارکت در شورای عالی بورس و اوراق بهادار
1398- شروع مدل مشارکت و صدور مجوز شرکت‌های دونگی، کارن کراد، پارس فاندینگ و فاینتک
1399- کسب تجربه و بسترسازی سکوهای مالی
1400- نقطه عطف سکوهای مالی و رسیدن تعداد آن‌ها به 12 سایت و جذب سرمایه 1345 میلیارد ریال
1401- پیش‌بینی عبور از عدد 1000 میلیارد تومان در جذب سرمایه جمعی

مشکلات و موانع کراودفاندینگ در ایران

همان‌طور که از جدول بالا پیداست کراودفاندینگ در ایران در ابتدای راه است و موانع و مشکلات زیادی پیش رو دارد که مهم‌ترین آن‌ها عبارتند از:

  • پایین بودن فرهنگ سرمایه‌گذاری و ریسک‌پذیری در ایران
  • عدم اطلاع‌رسانی و فرهنگ‌سازی مناسب توسط رسانه‌ها
  • مشکلات و موانع سیستماتیک اقتصاد کلان
  • تحریم‌های بین‌المللی و عدم جذب سرمایه خارجی
  • سطح پایین سواد مالی و سرمایه‌گذاری در جامعه دانشگاهی
  • نگاه سنتی به سرمایه‌گذاری و عدم اعتماد به استارتاپ و کارآفرینی
  • دخالت دولت در فضای رقابتی بخش خصوصی و حذف استارتاپ‌ها

نظر شورای عالی بورس در مورد کراودفاندینگ چیست؟

طبق تفاهم‌نامه‌ای که بین وزارت اقتصاد و امور دارایی، وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی، وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات و معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری در خصوص دستورالعمل تأمین مالی جمعی در شورای بورس و اوراق بهادار صورت گرفت، این طرح تصویب شد و کارگروهی برای ارزیابی پیشبرد آن شکل گرفت.

برای اطلاعات بیشتر در خصوص قوانین و مقررات، دستورالعمل‌ها، مدارک و مستندات و نهادهای مالی مجاز به لینک زیر مراجعه کنید.

شما می‌توانید برای مشاهده همه طرح‌هایی که از سال 1399 تا به امروز در سایت سازمان فرابورس ثبت شده‌اند به لینک زیر مراجعه کنید.

طرح های تأمین مالی جمعی تا امروز

سایت های کراودفاندینگ ایرانی را بشناسید

پلتفرم‌های کراودفاندینگ ایرانی روز به روز در حال گسترش هستند.

ما در ادامه 13 شرکت برتر جذب سرمایه جمعی که مجوز سازمان فرابورس ایران را دارند آورده‌ایم.

هشدار ریسک: سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای همواره با ریسک همراه است و استارتاپ‌های مبتنی بر کرادفاندینگ هم از این قاعده مستثنی نیستند. سایت‌هایی که در ادامه معرفی می‌شوند دارای مجوز از سازمان فرابورس می‌باشند؛ اما این به معنی تضمین سوددهی طرح‌های آن‌ها نیست.
اگر قصد سرمایه‌گذاری در این طرح‌ها دارید؛ لطفاً با تصمیم شخصی خود در طرح‌هایی که بازگشت اصل سرمایه را تضمین می‌کنند وارد شوید.

13. سامانه کراد فاندینگ رایان

شرکت رایان فاندینگ یک شرکت دانش بنیان و کراد فاندینگ است که با هدف جذب سرمایه جمعی برای کسب و کارها فعالیت می‌کند.

«رایا توسعه پایا» یک شرکت دانش‌بنیان است که در سال 1394 فعالیت خود را آغاز کرده است.

این شرکت خدمات متنوعی از جمله: تدوین استراتژی، یافتن طرح‌ها و استارتاپ‌های مناسب در حوزه‌های مختلف، ارزش‌گذاری کسب‌وکارها و خدمات مشاوره و جذب سرمایه جمعی را انجام می‌دهد.

12. سامانه کراد فاندینگ هم آشنا

سکوی مالی هم آشنا خدمات مالی متنوعی ارائه می‌دهد و تحت نظارت کارگزاری سهم آشنا می‌تواند یک سرمایه گذاری امن را برای شما رقم بزند و یکی از اهداف کراد فاندینگ همین است.

«شرکت کارگزاری سهم آشنا» از سال 1374 فعالیت خود را آغاز کرده است.

این شرکت خدمات مالی مختلفی از جمله معاملات در بازار بورس، فرابورس، آتی سهام، بورس انرژی، آتی کالا و کالا، سبدگردانی، مشاور پذیرش، مشاور عرضه و مشاور سرمایه گذاری و سرمایه‌گذاری جمعی را ارائه می‌دهد.

11. تأمین مالی جمعی امین

تامین مالی جمعی امین از جمله سکوهای مالی مورد تایید سازمان فرابورس است و تحت نظر شرکت تامین سرمایه امین فعالیت می‌کند. کراد فاندینگ همان تامین مالی جمعی است.

«شرکت تأمین سرمایه امین» از سال 1399 فعالیت خود را در زمینه کراد فاندینگ و تأمین مالی فعالیت‌های نوآورانه، استارت‌آپی و کسب‌وکارهای کوچک و متوسط نیازمند تأمین مالی شروع کرده است.

10. کراد فاندینگ کارن کراد

شرکت کارن کراد آموزش‌های کاربردی در زمینه کارآفرینی دارد و یکی از سایت‌های برتر در زمینه کراد فاندینگ در ایران است.

«کارن کراد» اولین کارگزار رسمی تأمین مالی و سرمایه‌گذاری است که به منظور تسهیل جذب سرمایه برای استارتاپ‌ها فعالیت می‌کند.

مشاوره‌های تخصصی در حوزه‌های‌ حقوقی‌، مالی، کسب‌وکار، شبکه سازی و خدمات آموزشی مثل برگزاری کارگاه‌های آموزشی و … نیز از خدمات مالی دیگر این شرکت است.

9. کراد فاندینگ دونگی

شرکت دونگی یکی از سازمان‌های فعال در زمینه کراد فاندینگ است و اوراق پربازده مالی را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.

«دونگی» تمام فعالیت‌های خود زیر نظر نهاد مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار که همان شرکت سبدگردان الگوریتم است انجام می‌دهد.

این شرکت شرایط سخت و مشخصی برای طرح‌ها داشته و ارزیابی‌ها و نتایج آن‌ها را در سایت خود منتشر می‌کند.

این شرکت امکان‌پذیر بودن طرح یا توانمند بودن مجری را بررسی نمی‌کند بلکه صحت اطلاعات ارائه شده را بررسی می‌کند تا سرمایه‌گذاران با اطمینان از درستی اطلاعات تصمیم به سرمایه‌گذاری بگیرند.

8. کراد فاندینگ هم آفرین 

سکوی هم آفرین تحت نظارت شرکت مشاوره سرمایه گذاری فراز ایده نوین تک می‌باشد. شما با هم‌آفرین یک سرمایه‌گذاری و  کراد فاندینگ لذت بخش را تجریه می‌کنید.

شرکت مشاوره سرمایه‌گذاری «فراز ایده نوآفرین تک(فاینتک)» خدمات متنوعی ارائه می‌دهد:

  • خدمات مدیریت دارایی
  • سبدگردانی
  • صندوق با درآمد ثابت، سهام و مختلط
  • مشاور تأسیس و مدیریت صندوق‌های جسورانه و خصوصی
  • تأمین مالی جمعی در سکوی هم آفرین
  • خدمات تأمین مالی در صندوق PE
  • جذب سرمایه‌گذار
  • انتشار اوراق
  • پذیرش در بازار سرمایه (بورس، فرابورس..)
  • ارزش‌گذاری و تهیه FS و BP

7. کراد فاندینگ ققنوس 

پلتفرم مالی ققنوس از فناوری بلاکچین در کراد فاندینگ بهره می‌گیرد و شعار آن فرصت‌های بزرگ با سرمایه‌های کوچک و پرواز با ققنوس است.

سکوی مالی «ققنوس» هم، از جمله سکوهای جذب سرمایه جمعی است که از سازمان فرابورس مجوز دارد و تحت نظارت نهاد مالی آیکو فعالیت می‌کند.

سایت ققنوس تنها سکوی مالی است که با بهره‌گیری از فناوری دفتر کل توزیع‌شده (بلاک‌چین)، امکان انتشار گواهی‌های امن دیجیتال (توکن) را فراهم کرده و سرمایه‌گذاران طرح‌های سرمایه گذاری جمعی می‌توانند با استفاده از کیف پول ققنوس توکن‌های هر طرح را خریداری کرده و همه دارایی‌ها را به صورت امن و رمزنگاری شده در شبکه ققنوس نگه‌داری کنند.

این دارایی‌ها همواره در کیف پول دیجیتال در دسترس هستند.

برای آشنایی بیشتر با فناوری بلاکچین پادکست 28 کار نکن را گوش دهید:

رادیو کارنکن28: شهرزاد پاک‌گوهر، فعال در حوزۀ بلاک‌چین – چرا ایران رو دوست داریم؟

6. کراد فاندینگ آی بی کراد 

آی بی کراد نهاد مالی تحت نظارت تامین سرمایه تمدن است. کراد فاندینگ در این سایت به سادگی یک پلک زدن است.

شرکت «آی بی کراد» تحت نظارت نهاد مالی تأمین سرمایه تمدن فعالیت می‌کند.

این شرکت معتقد است کراودفاندینگ کارکرد واسطه گری سیستم بانکداری را به چالش کشیده است و جذب سرمایه جمعی شیوه نوینی برای تأمین منابع مالی مورد نیاز جهت آغاز یک کسب‌و‌کار جدید یا ادامه کسب‌و‌کار موجود است.

5. کراد فاندینگ رضوی

سکوی مالی رضوی تنها پلتفرم مالی شهر مشهد است و رویدادهای مالی مختلفی را در این زمینه در استان خراسان رضوی برگزار می‌کند. این سایت نماینده کراد فاندینگ مشهد است.

سکوی جذب سرمایه «رضوی» متعلق به شرکت کسب‌و‌کار رضوی وابسته به نهاد آستان قدس رضوی است که تحت نظارت سازمان فرابورس ایران فعالیت می‌کند.

4. زرین کراود

زرین کراود جذب سرمایه جمعی را با سرمایه های کم شروع، و آن‌ها را شریک کسب و کارهای ایرانی می‌کند.

یک پلتفرم سرمایه گذاری جمعی در ایران که زیرمجموعه شرکت همراه پرداز زرین (زرین پال) است و با مجوز رسمی از سازمان فرابورس ایران فعالیت می‌کند.

3. کراد فاندینگ استارتامین

کراودفاندینگ چیست؟
استارتامین یکی از 13 سازمان تامین مالی است و پاسخ این سوال را به ما می‌دهد.

سامانه «استارتامین» توسط شرکت تحلیل گران کسب‌وکار بهاسنج (با نام تجاری بهاسنج) توسعه داده شده و به عنوان یکی از سکو های تأمین مالی جمعی دارای مجوز از شرکت فرابورس ایران و تحت نظارت نهاد مالی ارزش پرداز آریان (آیکو) از تاریخ 1400/11/04 آغاز به فعالیت رسمی کرده است.

2. کراد فاندینگ اینوستوران

کراودفاندینگ (Crowdfunding) چیست؟
اینوستوران با عملکر عالی و فرصت‌های زیادی که برای سرمایه‌گذاران و کسب‌و‌کارها دارد این سوال را پاسخ می‌دهد.

ا«ینوستوران» زیر نظر شرکت شناسا (پیشگامان امین سرمایه پاسارگاد) فعالیت می‌کند. شناسا شرکت سرمایه‌گذاری جسورانه گروه مالی پاسارگاد است و تحت نظارت سازمان فرابورس ایران می‌باشد.

1. حلال‌فاند

شعار حلال فاند یکی از سایت‌های سرمایه گذاری جمعی در ایران، سرمایه‌گذاری پرسود، مطمئن، شرعی و قانونی است.

«حلال فاند» با تمرکز بر سرمایه گذاری جمعی از سال 1397 شروع به فعالیت کرده است.

بیش از 380 پروژه در زمینه‌های مختلف با این شرکت همکاری و مشارکت داشته‌اند و بالغ بر 3100 مورد سرمایه‌گذاری در پروژه‌ها انجام گردیده است.

تا به امروز بیش از 118 میلیارد تومان تأمین سرمایه توسط حلال فاند صورت گرفته است.

این پلتفرم به عنوان یک سکوی جذب سرمایه جمعی، توسط شرکت فرابورس ایران تأیید شده است و بر اساس قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران و آیین‌نامه‌های فرابورس فعالیت می‌نماید.

سرمایه گذاری جمعی به درد من هم می‌خورد؟

شما اگر در یکی از این دو موقعیت باشید سرمایه گذاری جمعی به درد شما هم می‌خورد:

  1. مبلغی پول به عنوان سرمایه‌گذاری در نظر گرفته‌اید و می‌خواهید علاوه بر حمایت معنوی از کسب‌و‌کارها، سودی بیش از سود بانکی دریافت کنید.
  1. کارآفرین هستید یا ایده‌ای ارزش‌آفرین دارید و فکر می‌کنید، ایده شما می‌تواند خدمتی ارزشمند به جامعه ارائه دهد.

در ادامه هر کدام از این موارد را با جزئیات توضیح می‌دهم.

سرمایه‌گذاری در کسب‌و‌کارها در 10 دقیقه

از عنوان این مطلب تعجب کردید؟!

فکر می‌کنید ممکن نیست در این مدت کم بتوان در یک طرح کسب‌وکاری سرمایه‌گذاری کرد؟

ولی ممکن است. کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:

1. ثبت‌نام در سامانه سجام (اگر تاکنون ثبت نام نکرده‌اید)

ثبت نام در سامانه سجام برای هر کسی که می‌خواهد در بازار سرمایه فعالیت کند یک امر ضروری است.
سامانه سجام

2. تکمیل مراحل زیر و دریافت کد سجام

شما با ثبت نام در سامانه سجام به صورت غیرحضوری می‌توانید خدمات متنوع مالی را در کشورمان ایران دریافت کنید.

3. مراجعه به یکی از سایت‌های جذب سرمایه جمعی مورد تأیید سازمان فرابورس

شما با تحقیق و به انتخاب خودتان هر کدام از سکوهای مالی را که تأیید کردید برای سرمایه‌گذاری طرح انتخاب کنید. من برای راهنمایی سایت دونگی را آورده‌ام.

سازمان فرابورس ایران به پلتفرم‌های کراودفاندینگ در ایران نظارت می‌کند و مشا می‌توانید با مراجعه به وبسایت فرابورس همه سکوهای مالی را با مشخصات کامل مشاهده کنید.

4. ثبت‌نام در سایت

شما برای ثبت نام در سایت دونگی کار بسیار آسانی پیش رو دارید و به راحتی با وارد کردن کد ملی و کد سجام می‌توانید ثبت نام کنید در کمتر از چند ثانیه.

5. مراجعه به صفحه طرح‌ها و انتخاب طرح مورد نظر

طرح های کسب و کاری تامین مالی جمعی سایت دونگی به صورت شفاف در سایت این سامانه موجود است.

6. کلیک بر روی دکمه سرمایه‌گذاری در این طرح

تامین سرمایه تولید پودر مس یکی از طرح‌های فعال کنونی در سایت دونگی است و می‌توانید با مطالعه جزییات در آن سرمایه گذاری کنید.

7. تعیین مبلغ سرمایه‌گذاری (حداقل 500هزار تومان است)

حداقل مبلغ سرمایه گذاری در طرح های کراودفاندینگ در ایران پانصد هزار تومان است یعنی شما با این مبلغ اندک می‌توانید حامی استارتاپ‌ها باشید.

8. فعال کردن تیک پذیرش ریسک‌ها و انتقال به درگاه پرداخت بانک

سایت دونگی یکی از سایت های کراودفاندینگ ایرانی است که خدمات مالی متنوعی را به کسب و کارها ارائه می‌دهد.

به همین سادگی با دنبال کردن این مراحل در سایت‌های دیگر هم ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری در طرح‌های کراد فاندینگ را انجام دهید.

چگونه می‌توانم برای ایده‌ام سرمایه جذب کنم؟

توجه داشته باشید که در حال حاضر امکان ثبت‌نام در سایت‌های کراودفاندینگ ایرانی جهت جذب سرمایه برای شخصیت‌های حقیقی وجود ندارد و شما برای اینکه بتوانید از طریق جذب سرمایه جمعی برای ایده، طرح یا استارتاپ خود سرمایه جذب کنید باید یک شرکت ثبت کنید و یک شخصیت حقوقی داشته باشید.

1. ثبت شرکت و تأسیس شخصیت حقوقی

برای ثبت شرکت می‌توانید به آدرس اینترنتی سازمان ثبت اسناد و املاک کشور مراجعه کنید.

اما توصیه می‌کنم پیش از آن با یک وکیل باتجربه یا مؤسسات مشاور ثبت شرکت که قابل اعتماد باشند مشورت نمایید.

اگر می‌خواهید شرکت استارتاپ ثبت کنید مقاله زیر را از دست ندهید.

بیشتر بخوانید: ثبت شرکت استارتاپ

2. ثبت‌نام در یکی از سایت‌های سرمایه‌گذاری جمعی مورد تأیید سازمان فرابورس به عنوان شخصیت حقوقی

پس از ثبت‌نام در یکی از این سایت‌ها ابتدا این موارد را مطالعه کنید:

  • قوانین و مقررات
  • مدارک مورد نیاز جهت انجام خدمات تأمین مالی
  • مراحل ثبت درخواست

3. انتظار جهت بررسی مدارک و صدور مجوز

مراحل بعدی در اختیار شما نیست و بسته به اینکه کدام سکوی مالی کار شما را انجام دهد مراحل و زمان آن متفاوت است. در این مرحله به نکات زیر توجه کنید:

  • سقف مجاز جذب سرمایه توسط پلتفرم را در نظر بگیرید.
  • قبل از ارسال مدارک طرح خود را از نظر فنی، اقتصادی، مالی، ریسک و… به خوبی بررسی کنید.
  • به دوره تکمیل سرمایه که پلتفرم در نظر می‌گیرد توجه کنید.
  • یک طرح مشخص را در چند سکوی مختلف ثبت نکنید.
  • توجه داشته باشید که شما باید ده درصد مبلغ مورد نیاز طرحتان را تأمین کرده باشید.

فیلم وبینار تأمین مالی جمعی

شبکه کسب‌و‌کار دانش بنیان وبیناری در مورد سرمایه‌ گذاری جمعی برگزار کرده است که اطلاعات بسیار جامع و کاملی در مورد کراودفاندینگ در اختیارتان قرار می‌دهد.

فیلم ضبط شده آن را می‌توانید مشاهده کنید:

سخن پایانی

در این مقاله با کراد فاندینگ که یکی از رو‌ش‌های جذب سرمایه جمعی برای استارتاپ‌ها، کسب‌و‌کارها و ایده‌های نوآورانه است آشنا شدیم.

جذب سرمایه برای استاتاپ‌ها و کسب‌وکارهای نوپا کاری بس دشوار است.

اما با ترکیب تکنولوژی و خردجمعی این کار آسان می‌شود.

با جادوی اینترنت می‌توان سرمایه‌های اندک را از تعداد زیادی از افراد جمع‌آوری کرده و در خدمت رشد و پیشرفت کسب‌و‌کارها و به دنبال آن رشد کشور قرار داد. جذب سرمایه جمعی مصداق ضرب‌المثل قطره قطره جمع گردد وانگهی دریا شود است.

مطالبی واجب‌تر از نان شب!

اگر قصد راه‌اندازی یک استارتاپ دارید، آن هم در سه سوت، پس مقالات زیر برای شماست!

همچنین در انتها مقالات بسیار جامع و کاملی در مورد فوت و فن‌های سرمایه‌گذاری هست که هر ایرانی باید بداند و مطالعه آن را به شدت توصیه می‌کنم.

1. ابتدا باید الفبای استارتاپ را بدانید و موارد تئوری این حوزه را بلد باشید، پس توصیه من مطالعه مقالات زیر است

2. پس از فراگرفتن مباحث ابتدایی باید به صورت عملیاتی صفر تا صد راه اندازی یک استارتاپ را یاد بگیرید؛ پس توصیه می‌کنم مقالات زیر را مطالعه کنید

استارت آپ های خدماتی
استارتاپ های حوزه گردشگری
استارتاپ محیط زیست
استارت آپ صنایع غذایی
استارتاپ های حوزه کشاورزی
استارت آپ خانگی
استارت آپ های آموزشی

4- در مقالات زیر فوت‌و‌فن‌های سرمایه‌گذاری را یاد می‌گیرید

پول خود را در کجا سرمایه گذاری کنیم؟
بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم
بهترین سرمایه گذاری با 5 میلیون
انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها

سپاسگزارم که تا پایان مقاله مرا همراهی کردید.

آیا تا به حال تجربه‌ای از جذب سرمایه جمعی داشته‌اید؟

تاکنون در پلتفرم‌های تأمین مالی جمعی سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟


روش‌های بهتری برای جذب سرمایه مورد
نیاز استارتاپ‌ها می‌شناسید؟

لطفا
ً نظرات خود را با ما به اشتراک بگذارید.



کانال یوتیوب پادکست رادیو کارنکن
اینستاگرام پادکست رادیو کارنکن

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

دوره طراحی مسیر شغلی

طراحی یا بازطراحی مسیر شغلی، به روشی مطمئن و تست‌شده